从舶来品到自成一派，国内家族办公室蓬勃兴起。
19世纪，闻名遐迩的洛克菲勒家族从石油业起家，开始进行家族的资产配置。这类抓住产业革命机会的大亨将金融、法律、财务等多方专家集合起来，探讨如何管理和传承自己家族的财富与广泛的商业利益，由此出现了现代意义上的“家族办公室”。
在国内经济迅猛发展的背景下，中国富裕家庭也呈快速增长的趋势。随着国民财富意识的觉醒，专业的第三方财富管理机构成需求。
“银行提供的产品或配置机会毕竟有限，越来越多客户开始趋向寻求专业的非银金融机构打理资金。”日前，淳富家族办公室执行董事傅瓅接受了《中国房地产金融》的专访，分享了她对当下国内财富管理行业的观察，与家族办公室的见解。
“高客”群画像
私人银行和财富管理机构爱把高净值人群称为“高客”。根据《2017胡润财富报告》，国内这群“高客”的财富总量已达125万亿元，甚至是整个大中华区全年GDP的1.5倍。
关于这个群体，傅瓅有她独到的观察。“高净值人群规模越来越大是必然，但这两年群像发生了变化。过去更多的还是自主投资，少数甚至是盲目追流行；但由于不健全的投资环境，一些人在吃过亏后变得越来越谨慎。所以，如今大家都开始相信专业机构、专业人士的力量。”这是第一回合的投资者教育。
虽然群体在壮大，但国内家族办公室才刚刚起步，投资人对于财富管理的理解也谈不上成熟理性。
傅瓅表示：“从产品层面来说，国外会更多地关注产品本身；但国人目前可能还是相对多地关注产品发售的渠道，比如偏好银行的理财产品，而不是产品本身是否优质。”不过，“这个群体的好奇心、学习能力都很强，对于专业的理财知识有主动学习的欲望。”随着新一轮政策落地打破刚兑，“合格投资者”的规范出台，迎来了新一波投资者教育。
需求决定发展。中国独特的“高客”群像决定了，不管是财富管理，或家族办公室，都将从舶来品到自成一派，在国内走出不一样的道路。
信任是资产配置的硬核
“以客户为核心”将成为国内决定未来输赢的分水岭。
出于国内投资者对产品安全仍持较保守的观念，财富管理机构会采用多元化产品配置的方式来平衡风险。“除了主打更多的产品以外，国内聚焦服务。如淳富办公室提供给客户战略合作的机会，针对企业主，给到企业辅导、投行业务、寻找融资等多方面的帮助。”
对此，了解客户需求成为竞争的关键，获取客户信任，成为大到每一家财富管理公司，小到每一位高级理财师在进行资产配置服务时的硬核。
淳富秉承“优质资产引领资金”原则，正是“以客户为核心”的最佳体现。“资产本来就有很多种，但不是每个客户都适合。”谈及投资策略，傅瓅显得了然于心，“我们会先与客户充分沟通，了解清楚他的资金情况、投资偏好，以及风险承受能力。”
作为业内知名的高级理财师，傅瓅个人及所管辖团队业绩始终在公司保持全国领先，也连续多年获得“最佳个人”&“最佳团队”等称号。组建淳富之后，她的团队同样迅速获得了众多超高净值客户的认可。无疑，傅瓅的名字已经成为了众多超高净值客户认可与信任的“IP”。
当记者问起如何用丰富的个人经验带领团队时，傅瓅给出了谦虚的回答。“很多顾客选择我会说这么一句话，‘你是那么多理财师中，为数不多会加以精心甄别再予以推介的’。其实赢得客户的秘诀很简单，就是专业和真诚。而淳富的众多理财师，也都有和我一样的理念和价值观。”
据傅瓅透露，淳富有着完善的理财师培养体系，多领域、一系列的课程，帮助理财师不断提升专业度。当众多个人IP达成之时，也必将推动整个淳富家族办公室成为行业的大IP。
有温度的“理想国”
淳富家族办公室，隶属于淳石资本。成立于2017年4月，不到半年时间，于9月就完成A轮融资，拥有东方资本、同创伟业、软银中国、高特佳等国内外一流的知名机构股东的淳石资本，业内人士并不陌生。
董事长姚伟示出自仁恒地产，后又联合创立钜派，将钜派一路运作到美国纽交所上市，凭借团队的专业优势和资源整合能力，淳石资本志在搭建全品类资产管理团队。
谈及未来，傅瓅分享道，除了传统强项房地产基金以外，淳石将会建立包括“优质地产债权股权基金，优质消费场景下的消费金融债权和股权基金，优质PE/VC基金，优质上市公司并购基金，优质私募证券类基金，优质海外资产配置基金”等六大门类的产品。
同时，淳石还会重点在若干领域纵深发展。通过与多方优秀股东进行资源互补，如天使轮的东方资本，对教育、精细化工领域会有更大的发展。而淳富家族办公室，也会给到客户更多包括健康、移民、留学等领域的服务。
一个家族除了资产的传承，还有声望、名誉、文化、价值观的传承，是温度的传承。这与傅瓅口中“有温度的公司”是一样的。
“虽然我们才成立半年，但知名度和影响力都达到了一定的水平。这是因为我们的团队成员，都是已经在业内获得肯定，并做出过一番成绩的人才。新团队再次出发，是想不忘初心，追求大家心中的‘理想国’——一个有温度的公司。”
这个市场不可能永远年轻，投资者教育日趋成熟。未来财富管理的目标不会只专注于“创富”，子女教育、财富传承等需求仍未被满足，国内家族办公室发展的春天值得期待，当中也许少不了淳富的这一点温度。
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